Vertrouwen, expertise en open communicatie: die kernwoorden staan centraal in een klantenrelatie bij Leo Stevens Vermogensbeheer. De heer en mevrouw d.B., een ouder echtpaar, kwam na het einde van hun professionele carrière vanuit Engeland naar België. Ze zochten naar een private banker die hen op professionele manier kon begeleiden bij het beleggen van hun vermogen.
Na minder positieve ervaringen bij een andere private bank kwam Leo Stevens Vermogensbeheer in beeld. Een eerste gesprek met Karl Ruts, Certified Private Banker bij Leo Stevens, wekte meteen vertrouwen. Ook nu nog fungeert hij als adviseur en uniek aanspreekpunt: vier maal per jaar spreken ze af voor een persoonlijk overleg.
Op dit ogenblik bestaat het grootste deel van hun beleggingsportefeuille uit aandelen. “Cliënten kunnen kiezen uit een breed spectrum van beleggingen: meestal werken we met individuele effectenlijnen, maar we maken ook een selectie van de meest interessante beleggingsfondsen. Logisch, want wij hebben cliënten met uiteenlopende profielen. Sommigen opteren voor een eerder defensieve aanpak, anderen willen meer dynamisch beleggen. Wij hebben niet de pretentie dat wij alwetend zijn, de mening van de cliënt is daarom zeer waardevol”, legt Karl Ruts uit. “Bij een andere bank kreeg het echtpaar te horen dat ze maar moesten afwachten wat er ging gebeuren en dat wekte weinig vertrouwen. Wanneer een transactie in de portefeuille plaatsvindt, verzendt Leo Stevens ook een ‘uitlegfiche’ waarin de belegging wordt toegelicht.”
Het echtpaar is vol lof over de open aanpak bij Leo Stevens Vermogensbeheer. Karl Ruts legt uit hoe hij daaraan invulling geeft. “Je moet jezelf blijven. Ik ben geen productverkoper, maar een consultant. Wij proberen echt te beleggen alsof het voor onszelf is. Wij zijn transparant over onze kosten, bij ons is er geen addertje onder het gras en ook de patrimoniale begeleiding is inbegrepen.”
Maximale begeleiding
De private bankingrelatie krijgt bij Leo Stevens Vermogensbeheer een maximale invulling. “Het gaat niet alleen over centen en procenten, al is dat heel belangrijk. Wij trachten onze cliënten zo veel mogelijk te begeleiden bij vragen over en de bescherming van hun vermogen, de overdracht naar de volgende generatie, over de impact van de fiscaliteit, latere erfbelasting, … Het gaat zelfs zover dat we hen vergezellen naar de notaris of een gespecialiseerde advocaat.”
Het echtpaar is ten slotte zeer te spreken over de cliëntenevenementen die zo’n twee keer per jaar georganiseerd worden. De invalshoek kan beleggingstechnisch zijn, maar ook maatschappelijke thema’s komen aan bod. “De events vinden vaak plaats op een aparte locatie die onbekend is bij het grote publiek en ook dat wordt zeer gesmaakt.”
Na minder positieve ervaringen bij een andere private bank kwam Leo Stevens Vermogensbeheer in beeld. Een eerste gesprek met Karl Ruts, Certified Private Banker bij Leo Stevens, wekte meteen vertrouwen. Ook nu nog fungeert hij als adviseur en uniek aanspreekpunt: vier maal per jaar spreken ze af voor een persoonlijk overleg.
Op dit ogenblik bestaat het grootste deel van hun beleggingsportefeuille uit aandelen. “Cliënten kunnen kiezen uit een breed spectrum van beleggingen: meestal werken we met individuele effectenlijnen, maar we maken ook een selectie van de meest interessante beleggingsfondsen. Logisch, want wij hebben cliënten met uiteenlopende profielen. Sommigen opteren voor een eerder defensieve aanpak, anderen willen meer dynamisch beleggen. Wij hebben niet de pretentie dat wij alwetend zijn, de mening van de cliënt is daarom zeer waardevol”, legt Karl Ruts uit. “Bij een andere bank kreeg het echtpaar te horen dat ze maar moesten afwachten wat er ging gebeuren en dat wekte weinig vertrouwen. Wanneer een transactie in de portefeuille plaatsvindt, verzendt Leo Stevens ook een ‘uitlegfiche’ waarin de belegging wordt toegelicht.”
Het echtpaar is vol lof over de open aanpak bij Leo Stevens Vermogensbeheer. Karl Ruts legt uit hoe hij daaraan invulling geeft. “Je moet jezelf blijven. Ik ben geen productverkoper, maar een consultant. Wij proberen echt te beleggen alsof het voor onszelf is. Wij zijn transparant over onze kosten, bij ons is er geen addertje onder het gras en ook de patrimoniale begeleiding is inbegrepen.”
Maximale begeleiding
De private bankingrelatie krijgt bij Leo Stevens Vermogensbeheer een maximale invulling. “Het gaat niet alleen over centen en procenten, al is dat heel belangrijk. Wij trachten onze cliënten zo veel mogelijk te begeleiden bij vragen over en de bescherming van hun vermogen, de overdracht naar de volgende generatie, over de impact van de fiscaliteit, latere erfbelasting, … Het gaat zelfs zover dat we hen vergezellen naar de notaris of een gespecialiseerde advocaat.”
Het echtpaar is ten slotte zeer te spreken over de cliëntenevenementen die zo’n twee keer per jaar georganiseerd worden. De invalshoek kan beleggingstechnisch zijn, maar ook maatschappelijke thema’s komen aan bod. “De events vinden vaak plaats op een aparte locatie die onbekend is bij het grote publiek en ook dat wordt zeer gesmaakt.”